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近日，兴业银行重庆永川支行柜员在办理柜面小额现金取款业务中，发现异地户籍个人客户频繁柜面小额取现，敏锐察觉其与近期涉案账户新型交易特征 " 客户存在通过柜面将电信诈骗涉案资金取款转移 "的行为相似，立即通知会计主管， 启动警银联动预案联系辖区派出所报警，成功堵截电诈资金取现 。

下午15:25左右，客户陈某到兴业银行永川支行柜台要求办理现金取款8900元，因该客户是外地户籍且近期几次在柜台办理现金取款，柜员对客户有印象。客户频繁取现引起柜员警觉，想起最近学习涉赌涉诈资金转移新特征，兴业银行永川支行柜员于是一边查询客户资金流水，一边拉家常关心客户取现原因。“最近疫情影响，住家外出时间短，取现金用来采购什么呀？”客户回答支支吾吾，故意闪躲，“就是收的款。”对资金来源含糊，更增添了兴业银行永川支行柜员的警觉。同时，还发现该客户账户近两天存在外地公安机关的网络司法冻结记录，而且交易流水也显示出该银行卡收到不同地区不同汇款的转入资金后，短时间不留余额全部支取，存在较明显可疑交易特征。

随即兴业银行永川支行柜员将情况上报了会计主管范畅。兴业银行永川支行会计主管根据客户交易情况及客户的异常反应，判断该客户疑似电信诈骗的跑分人员出借银行卡代他人转移资金，让柜员稳住客户，启动警银联动预案，电话与异地通过网络司法查控系统采取止付措施的公安机关联系，异地公安机关告知主管，让其联系当地的公安机关协助处理。

兴业银行永川支行柜员以系统故障为由，请客户等待，期间与客户聊天稳住客户。约20分钟后，两名派出所民警到达支行营业厅，经过简单询问后将陈某带走调查。

目前涉赌涉诈工作形势复杂严峻的，兴业银行重庆分行相关负责人表示，将继续加强反赌反诈工作，灵活采取堵截手段，密切警银联动配合，积极与当地公安机关建立沟通协作机制，畅通联合预警拦截渠道，筑牢防线，切实守护好群众“钱袋子”！

关键词： 兴业银行 公安机关 会计主管 继续加强 系统故障